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复合“借用和挖掘”是热点,你需要知道一些策

作者:高分资讯来源:高分资讯 数字货币 2020年07月04日

为了避免资产清算等风险,用户需要在挖掘之前了解COMP的整体运行机制。

嘉宾:潘致雄,链闻研究总监

随着DeFi之星项目composite正式开始分发治理令牌COMP,如何参与COMP挖掘已经成为当今最热门的话题。

我相信您对大院项目、参与大院“借贷即开采”的策略以及潜在风险仍有许多疑问。这次直播将逐一回答他们。首先,我们有请连锁新闻的研究总监潘先生。请潘先生简单介绍一下自己,然后向我们介绍化合物。

Compound  「借贷挖矿」正热,你需要了解一些策略和潜在风险

大家好,我是连文的潘。我很高兴来到ETH酒吧。最近,这个大院相当受欢迎。我想和你分享我的观点和想法。

大院是以太博物馆最古老的借贷平台之一。用户可以抵押平台中的一项资产,并借出另一项资产。COMP也可以通过借乙醚来获得。但是,由于COMP的分布规律,如果借以太的人少了,COMP的金额就会少。USDT是目前最适合承诺和接受公司治理令牌的国家。

谢谢潘先生的介绍。在直播之前,我们在问题集中收到了很多关于复合挖掘的问题。接下来,潘先生将逐一回答他们。如果你在现场有任何问题,请随时提问。

Q1:COMP 后期挖矿会越来越难,是否会引入销毁机制?还会持续通过借贷挖矿吗?

破坏和红利是每个人都非常关心的问题。

COMP实际上是一个社区治理项目。用户可以通过投票增加红利和破坏机制。事实上,借贷和采矿机制将启动四年,但理论上,它可以通过投票来改变,但目前没有改变的动机。

Q2:我们注意到,COMP 开挖后其价格先是暴涨后又开始回调,请问支持 COMP 价格的因素是什么?潘总对 COMP 的未来怎么看?

老实说,目前没有具体的价格支持。象征性价值的获得非常微弱,只有最基本的投票权。COMP的优势在于社区治理和投票权。在未来的代币增加红利并被摧毁后,未来应该是可预期的。

Q3 :COMP 挖矿的正确姿势是什么样的?收益怎么样?哪里挖矿的收益最好?

目前,最基本、风险最小的方法之一是使用钱包。例如,将USDT基金池放入Mykey是挖掘的最佳方式。

如果你喜欢冒险,你可以套利和杠杆。事实上,有很多方法可以选择。例如,将ETH抵押给Maker以获得DAI,将DAI换成USDT,然后将USDT纳入COMP。这可以抵消装卸费和挖掘费用。

当然,还有一个最大化收入的方法,那就是通过多重抵押贷款,抵押贷款可以得到更多的补偿。也有自动化工具可用,如InstaDapp。然而,风险会成倍增加,所以不太推荐采用这种策略。目前,10%的年化收入已经是一个不错的金融产品。

Q4:相比其他挖矿项目,COMP 挖矿有什么不同和优势?

COMP挖掘与普通认知中的挖掘完全不同。

从另一个角度来看,COMP挖掘更像是令牌分发的礼物功能。即使它自己的大院没有象征性价值,企业也能经营。对于用户来说,它可以被认为是用户除了使用之外给予的额外投票权。

Q5:现在 COMP 挖矿那么火,对于初次接触的小白用户,潘总有什么建议要注意的地方?

对于第一次接触的白人小用户,不要太担心COMP上的各种功能,只需直接输入Mykey等功能,不要做太多操作。

Q6: Maker 中国区负责人潘超表示 COMP 挖矿是一种吸引用户的营销手段,潘总对这个观点怎么看?COMP 除了营销吸引用户,还有其他价值吗?

潘超说得很对。COMP的很大一部分发行和运营是为了进一步刺激用户的需求。另一部分是他们自己的自洽逻辑,作为投票权分配给真正的用户,所以拥有真正的用户很重要。

Q7: COMP 挖矿的投入产出比怎么计算?

这是一个非常复杂的问题,只能通过写一篇很长的整篇文章来解释。

用不同的姿势挖掘COMP的成本是完全不同的。仅通过存款获取红利相当于免费赠送红利,无论花费多少,都不能超过只存入存款的成本,因为存款是免费的,这也是大多数人应该选择的方式。

昨天,我们在许多社区相遇。甚至不知道质押率和清算是多少的用户开始把他们的资产借给我的公司,他们被清算了超过10万美元。这是一次非常危险的行动。如果你不了解COMP的整个运行机制,尽量不要考虑用成本去挖掘COMP。毕竟,没有免费挖掘的成本。

当然,如果你甚至不知道如何计算利率,建议不要投机。

Q8:COMP 挖矿的风险有哪些?

COMP中有几种类型的用户。对于存款用户来说,风险在于随后的投票给协议增加了一些新的功能,可能会面临代码级的漏洞和风险,需要通过审计来避免。就在用户询问时,COMP的代码被审核,包括这次COMP的分配。

因此,对于存款人来说,没有必要过多关注代码级别的风险。最近,COMP尚未在产品级别进行更新,代码已经过审核。当然,审计不能100%得到保证。

对于资产的出借人来说,有必要了解公司的整个运作机制,否则就不可能知道公司清算时发生了什么。

Q9:COMP 除了用作治理,还有其他用途吗?如果仅用作治理,如何估值呢?

COMP是一个最小设计的治理令牌。这意味着只包括最基本的投票权,这可能是设计的初衷。但除了治理之外,增加股息和投票机制也是可能的。

至于价值评估,你可以参考制造商。MakerDao也有一个销毁机制,但目前还不多,但它仍然支持以太网的Defi基础设施,稳定货币Dai。实际上,目前还没有一个好的Defi项目评估方法,而且不仅仅是COMP有这个问题。

Q10:我的资产被抵押了。我为什么要借钱?这是什么逻辑?

复合银行类似于商业银行。用户可以抵押COMP中的一项资产,并借出另一项资产。例如,如果你手头有很多以太网,你可以将以太网抵押给大院,并借出USDT的一部分来增加杠杆或其他用途。

Q11:怎么看增加 usdt 抵押率到 10的提案 ? 预测下通过后的短期影响?

(更正:USDT的提议是将“储蓄因子”调整到10%,但USDT作为抵押资产出借的其他资产迟早应该被投票表决。)

将USDT抵押贷款增加10%的提议是对这一资产底线的检验。如今,许多Defi项目都说它们非常分散,但事实上,它们都认为USDT非常芳香。毕竟,流动性是最大的。

这一举措可能会刺激USDT在COMP上的承诺,并借出一定数量的其他资产。这也是对其他资产的积极刺激。

毕竟,USDT现在的贷款额是最大的。如果USDT可以抵押和出借其他资产,它就可以带动其他资产的出借量。

Q12:为什么只有 USDT 收益率那么高呢?

因为USDT有良好的流动性,更多的人借给USDT资产。如果更多的人借以太网和DAI,以太网和DAI的盈利能力也会增加。

Q13:COMP 是模式币吗?随着挖矿增加,得币者套现会使价格坍塌吗,有没有保护预案?

COMP本身是一个可运营的业务,它可以在没有代币的情况下运营。所以你不必考虑你会得到什么,只要正常使用它。从这个角度来看,它与模型货币无关。

当然,支持货币价格本身的方式可能会有问题。现在这是最简化的投票方案,只有在以后的投票中通过增加股息和通货紧缩才能更好地为象征性价格服务。

Q14:后期,COMP 有增加其他抵押品质押挖矿的计划吗?

目前,COMP平台中的所有令牌都支持承诺挖掘。然而,由于其他代币的贷款额相对较小,份额也相对较小。

Q15:借出方什么情况会被清算?

如果抵押贷款的金额没有贷款的金额大,系统肯定会清算。

Q16:USDT 到底能不能质押,没有明确说法呢?

目前,USDT只能抵押存款,不能以其他资产作为抵押品。但是,后续复合平台可能会启动投票支持。该门开启后,USDT未来质押的其他资产数量将逐步增加。

Q17:Compound 除了存款和借贷外还有没有其他业务?会不会拿着投资人的钱做投资,亏损了有没有保障机制?

这是一个非常好的问题。Defi项目和中央银行的区别在于所有的资本流动都是可追溯的。因此,项目方和协议方在协议中吸收了多少资产可以在链中检查。所以他们不能挪用资产。

Q18:你觉得 COMP 在挖矿一个阶段后,价格大概会稳定在多少比较合理?

我认为在短期和中期,薪酬应该一直在下降。您可以观察COMP治理中的新提议和趋势,看看是否会添加新的令牌相关信息。如果投票通过,肯定会影响价格。

Q19:潘老师觉得这次挖矿营销能留存多少用户?如果有天 COMP 收益不高了,还会有多少人愿意使用 Compound?

我认为这是营销,并不完全是营销。可以向真正的用户提供与兴趣相关的令牌作为激励。

公司的利益将得到平衡。市场导向机制将允许许多人进行套利。然而,由于存在套利空间,短期内COMP的价格应该下降,但应该具体计算。

Q20:Compound 代码开源了吗?

目前,它是开源的,是BSD的开源许可证。

Q21:要投入多少,才能参加挖矿?

没有官方最低标准。然而,一般来说,如果是几百美元的数量级,可用的补偿金额是有限的。在经济层面,交易成本也很高。要么使用mykey的免费交易时间,要么增加USDT的存款额。

Q22:还有什么利率更高的 DeFi 项目?

这是利率和收入并存的问题。一些项目可能有较高的回报,但风险和审计安全性尚未得到验证。

Q23:Compound 的这个模式,对其他项目有啥借鉴意义?未来这种分发代币的模式有没有可能成为一种主流或者常态?

我认为它可能会成为未来的主流。另一个交易池平衡器也开始采用复合模式,需要投资资产来获得治理令牌。

管理令牌可以从一开始就避免证券风险,从合规性的角度来看,这是最简单、最快速的选择。

许多新项目的启动需要资金和用户。冷启动可以通过分发治理令牌来实现。

从defi协议的遵从性和初始化的角度来看,我认为复合模式是中短期的主流。

Q24:会和 Fcoin 一样归零吗?

这个问题很有趣。借贷采矿和贸易采矿有本质的区别。一方面,复合规则是完全合法和合规的,而fcoin的交易挖掘涉及证券,这在一些国家是完全不可操作的;

第二点是化合物的协议是开放的,并且化合物的规则变化很快并且被集中处理。不清楚是否有什么诡计。复合所有交易都是可追踪的;

第三点是,通过贸易开采增加了垃圾贸易,这需要付出代价,甚至是高昂的代价。然而,复合相当于存款,你可以得到好处,没有成本。大多数人仍会选择存款方式参与采矿。

Q25:Compound 被清算的安全线多高,如果 ETH 被砸到 80 美元,会爆吗?

取决于抵押资产的比例有多高,如果贷款比例很高,可能很快就会被清算,如果贷款比例不高,就没有问题。

Q26:Compound 项目运营中目前面临的最大风险?未来可能面临的风险?有没有应对的预案?

除了在智能合同层面可能存在一些风险之外,在运营层面不应存在任何风险。

当然,仍然有一些可能性。例如,Maker在Ethereum也经历了一次崩溃,连锁店非常拥挤,用户没有时间继续补充资金的资产将会破产并被清算。

一方面,这是由以太链的性能造成的。这只有在两年内以太网完全达到2.0时才能解决,或者通过两层解决方案解决。

Q27:抵押借贷是不是伪需求?因为抵押物是流通很快的代币,并不是传统的古董首饰等。

不管是集中还是分散,确实有许多矿商抵押比特币,并借出更稳定的资产来支付电费或套利。有这样的需求。

如果传统古董和珠宝的流动性不好,抵押贷款利率就非常低。

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