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借鉴DeFi的思想,斯塔菲试图用“流动性抵押”来

作者:高分资讯来源:高分资讯 数字货币 2020年08月14日

目前,PoS项目中普遍存在代币的自由流通和流动性。Stafi提供了一个解决方案:提供代表不同PoS抵押代币的“rTOKEN”,它可以在交易所和分散交易平台上进行交易。

撰文:Liam Kelly 与 Ashwath Balakrishnan翻译:卢江飞

Staking正在推动新一轮的抵押贷款服务,这有助于解决PoS网络中的许多流动性问题。

内容概述参与权利证明网络不仅复杂,而且需要大量的资金,甚至会让人感到无聊;代表节点运营商的服务将很快出现,这可以帮助“外行”通过使用权利证书令牌获得被动收入;目前,由Stafi牵头的新一轮DeFi项目正在兴起,目标是打开股权认证网络领域,解决流动性困境。越来越多的人对staking协议和以太网2.0的推出感到兴奋,这催生了Stafi项目。然而,如果你想了解更多的抵押贷款服务,你必须首先知道如何在一个特定的区块链网络服务,同时,你还必须知道什么设计缺陷可能会阻碍进一步采用DeFi。

借鉴 DeFi  思路,Stafi  试图用「流动性抵押」解决 PoS  抵押代币流动性问题

尽管最近DeFi运动吸引了人们的注意力,抵押贷款协议却悄然出现。就像产量农业的兴起一样,隐币抵押人可以通过支持协议的分散化获得相对较高的回报。目前,市场上有一些抵押贷款协议尚未开始,如宇宙、特佐斯、达什、卡尔达诺以及其他为用户提供抵押贷款奖励的协议。这些协议不同于基于PoW的比特币。未来几年,Ethereum将转向权利和利益的证明,但它仍然使用PoW的共识机制。

这两种网络共识机制的主要区别在于区块链如何确认交易。工作量证明,网络的任务是让所谓的“矿工”昼夜不停地运行大型和高度特定的工业计算机场,以获得网络的整体回报。这些矿工可以保护网络免受恶意攻击,但业余矿工的入场费和能耗实际上非常高,他们需要面对一定的挑战。

相比之下,权利认证网络几乎在所有方面都不同。通常,权利认证网络的加入成本较低,能耗较少,安全性也不会受到很大影响。然而,关于权益认证的机制,在隐币界有很多争议(具体的争议超出了本文的范围)。

虽然与传统的工作量证明相比,区块链网络有一定的优势,但在权益证明方面还存在其他一些问题,这也是Stafi等项目兴起的原因之一,因为他们所做的是解决权益证明的共识机制的困境。

服务出现了,抵押贷款变得更容易了。今天,在密码货币行业已经有一些不同类型的抵押贷款服务,例如:

满足机构客户需求的抵押贷款服务,如比索步道;满足零售客户需求并提供帮助的抵押贷款服务,如“押记”、“合唱团一号”和“多基亚”;一些集中的密码货币交易所也开始提供有吸引力的抵押贷款服务,如比特币和硬币安。在这里,我们首先需要理解为什么这些服务存在于市场中。

事实上,这些服务的最大功能之一是消除设置抵押节点和验证器的麻烦。对于许多不太懂技术的人来说,虽然他们可以获得诱人的回报成为验证者,但他们需要丰富的技术知识来持续维护节点,这让许多人望而生畏。

让我们以宇宙网络为例。如果你想成为宇宙网络上的一个完整的节点,这个过程实际上相当繁琐,需要一定的技术知识。Cosmos用户需要中间服务器、备份服务器、硬件钱包和每台服务器的防火墙。这些任务越可靠,您的节点就越强大。为用户提供可靠的节点访问权限意味着他们更愿意在您的节点上放置ATOM令牌,并且他们下注的令牌越多,节点获得的回报就越多。

但是,一旦Cosmos网络中的节点离线,就会受到惩罚,这种行为很可能会破坏节点在排名中的位置,从而对节点的声誉和潜在的回报产生负面影响。在这种情况下,为了保证节点始终保持正常运行,许多人不得不选择大规模的服务器托管服务,这进一步增加了投资成本。

此外,节点运营商需要掌握如何使用AWS激活哨兵节点的技术知识,并熟悉抵抗节点上DDOS攻击的服务。另一方面,如果节点运营商想要保持对抵押贷款用户的吸引力,他们还必须对ATOM令牌进行“健康”投资。

虽然有些节点已经在Cosmos网络上抵押了3个ATOM令牌,但这笔投资不足以支撑成本,因为如果你以目前12.15美元的价格抵押3个ATOM,你每个月只能赚到0.08美元。如果你想收支平衡,事情可能会不同:

如果以美元计价,用户通常需要花费约20000美元来支付所有所需的设备费用,然后每月需要花费约2000美元来保证设备的稳定运行,这意味着节点运营商每年只需要在设备运行上投资约42000美元。如果你想在一年内收支平衡,你需要投资126,000个原子代币(约500,000美元)。

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资料来源:赌注奖励

读完这篇文章,许多想从闲置抵押贷款资产中赚钱的散户投资者可能会被吓跑。(如果您需要了解更多关于设置宇宙节点的信息,可以参考本指南。(

对于股权认证网络来说,运行验证程序通常需要大量的资金。因此,拥有上述不同类型抵押服务的公司形成了一种为用户提供服务的方式。因此,如果您想访问任何服务,您需要快速了解每个服务的工作原理。

随着市场上出现一个提供抵押服务的项目/公司,我们逐渐明白如何从复杂且资本密集型的节点操作转变为易于使用的抵押服务。事实上,抵押贷款服务正在不断地更新换代,可分别视为第一代抵押贷款服务和第二代抵押贷款服务。第二波抵押贷款得到了极大的改善,普通用户可以轻松进行抵押贷款交易。

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分期平台上各种抵押网络的估计回报,数据源:分期

新一代抵押贷款服务易于使用,这也是它们吸引用户的一个亮点。然而,在使用这些抵押贷款服务时仍然存在许多风险,因为许多抵押贷款令牌具有治理功能。让我们来看看Steemit的例子:

2020年初,浪潮领域的创始人孙试图收购社交媒体平台Steemit。然而,据说许多秘密货币交易所为大量Steem令牌(Steem网络的本地令牌)提供抵押服务,所以孙陈余开始“引诱”交易所帮助他铲除Steem网络上的一些“持不同政见者”(即那些他不喜欢的大宗生产者)。

第三代抵押贷款服务出现后,人们发现存在集中治理的风险,许多权利认证网络和支持这些网络的各种服务发现了另一个主要问题:取消抵押贷款和取消绑定期,绑定期是指代币从其抵押贷款头寸中退出的时间。

在宇宙网上,取消抵押和绑定的期限长达三周,这意味着用户不能以任何理由出售或使用之前抵押的代币。在价格波动较大的密码货币行业,这种约束可能会带来严重的问题,这也是第三代抵押贷款服务人员试图解决的问题。

与其他类似产品不同,斯塔菲使用波尔卡多的底物技术,而不是基于以太网构建,这意味着斯塔菲抵押贷款协议可以在“第二个”区块链网络之间搭建一座桥梁,并利用另一个链的深度流动性优势。Stafi允许代币持有者抵押他们自己的资产,同时为他们提供可以代表抵押头寸的“新代币”。——ATOM令牌变成了rATOM,Boca的DOT令牌变成了rDOT,正如Tezos、EOS和其他权利认证网络一样。

这些“rTOKEN”令牌就像抵押人的收据,可以在整个加密生态系统的集中交易平台和分散交易平台上进行交易。至少斯塔菲的愿景是这样的。目前,该团队还没有启动主网络。

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在最近的一次采访中,斯塔菲团队透露,主网络有望在2020年9月上线,但前提是他们最新测试的Sitara网络能够成功投入试运行。资料来源:斯塔菲

“rTOKEN”令牌本身由两种类型的节点操作符保护:斯塔菲验证器(SV)和斯塔菲特殊验证器(SSV)。

至于这两个验证人的职能,斯塔菲团队在白皮书中写道:“斯塔菲验证人负责整个协议的安全性,而斯塔菲特别验证人则负责所有抵押合同的安全性。”像许多其他权利认证网络一样,这些验证者需要抵押原始FIS令牌来参与在线投票治理。

斯塔菲团队的两位共同创始人,投资者和社区斯塔菲是利亚姆杨和托雷张,他们是产品管理和区块链开发方面的专家。利亚姆杨是股权证明领域的活跃研究员。他之前开发了一个数字现金钱包Wetez对于委托抵押令牌用户;智能合同开发商托雷张(Tore Zhang)负责Stafi项目业务运作中的一些技术工作。他有一个由四名工程师组成的技术团队,拥有20多年的软件开发经验。

根据《推介书》披露的信息,斯塔菲在2020年7月成功筹集了60万美元的种子资金。投资者包括Bitmax、星火数码资本和分众实验室。其中,BitMax是一家总部设在新加坡的密码货币交易所,Spark Digital是一家专注于投资DeFi行业的基金。它投资了玛蒂奇、阿尔戈兰德和埃尔隆德。此外,Stafi团队还获得了Web3基金会的资助。

作为一种刚刚出现并处于测试网络阶段的新协议,斯塔菲在社区建设方面做得很好,其电报组有5500多名成员。为了进一步推广产品和扩大市场视野,斯塔菲还与边疆、和谐和玛蒂网络建立了合作关系。

结论从经济学角度来看,代币抵押贷款最大的问题之一是代币的自由流通和流动性。如果抵押合同中锁定了大量的代币,公开市场的流动性将受到影响。另一方面,由于鲸鱼需要从抵押合同中提取代币,这可能导致大规模倾倒和出售代币的可能性,也将在社会上引起恐慌。

另外,由于代币抵押的限制,可以在市场上自由流通的代币数量很少,即使代币的买卖数量相对较少,也会对价格产生持久的影响。简而言之,代币的价格波动性一直很高,所以一些大投资者在抵押代币时可能会做一些估计,因为一旦他们建立了头寸,他们可能就无法承受价格大幅下跌所造成的损失。

Stafi的“rTOKEN”令牌解决了这些流动性问题,并允许令牌抵押以保护网络安全,而不会失去流动性市场。当然,这个项目的最终成功取决于斯塔菲团队的执行力和吸引市场参与者的能力。

作为奖励,斯塔菲使用分散协议作为临时流动性抵押的方法意味着,用户可以抵押代币,而不依赖于集中的密码货币交换,如硬币基础或硬币基础。Stafi的令牌抵押贷款是无许可证的,不受管理的交易平台也可以交易“rTOKEN”令牌,从而使流动性抵押贷款成为现实。

正如美国国债持有人手中持有一定数量的美元债务工具一样,雷托姆(rATOM)等“雷托肯”(rTOKEN)代币也是外汇代币的债务工具。最后,应该明确指出,提交人没有在斯塔菲投资。

来源链接:cryptobriefing.com

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